外貿(mào)人Carl接到騙子的一筆訂單，“買家”通過第三方賬戶打款，款項遠遠超過了貨款，買家讓Carl把剩余的錢打給另一個供應商，Carl不疑有他，照做了。

然后，來了一個臺灣公司在香港報警，表示自己是匯錢的人，因為郵箱被黑，最終錢轉(zhuǎn)到了Carl那里，臺灣公司要求Carl退回這筆款項，但Carl已經(jīng)把錢按照騙子的要求轉(zhuǎn)給其他人了！更嚴重的是，香港警方把Carl的離岸賬號給凍結(jié)了！

在這個情況下，如果對方不撤訴，案件沒有了結(jié)，不管是香港公司、香港賬號，還是香港公司、國內(nèi)離案賬號，都處于香港轄下，都會被凍結(jié)，而且不能注銷重開。最嚴重的影響是，企業(yè)的資金都在里面，被凍結(jié)了，直接面臨資金流斷裂問題！

Carl不得不焦頭爛額地去找各種證據(jù)向臺灣公司和警方證明，自己跟騙子不是一伙的。

后來經(jīng)香港警方查實，騙子把從臺灣公司騙到的這筆錢分了四份，其中一份進了Carl的賬戶，然后再分成若干份繼續(xù)轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，臺灣公司確實可以告Carl“不當?shù)美保?span style="margin: 0px; padding: 0px; max-width: 100%; text-align: start;">Carl也可以告他轉(zhuǎn)錢去的公司“不當?shù)美?，然后一環(huán)扣一環(huán)，環(huán)環(huán)追討，極其復雜，也未必能討回錢來。最后可能就是大家都疲于應付，無奈替騙子買單。

經(jīng)典案例2

A國客人跟賣家商量說，因為他們國家外匯管制，收匯款手續(xù)費高也不方便，能不能請賣家?guī)退彰澜穑賲R給中國境內(nèi)的卡上，他可以給10%的傭金。

賣家完全沒有意識到這可能有洗錢的風險，覺得有筆不太費勁兒的收入也很不錯，于是就答應了這位“客人”。

后來賣家的賬戶收到了一筆來自B國的6000美金的匯款，A國客人表示這是他的客戶的，讓賣家扣下10%傭金，然后換成人民幣打到中國境內(nèi)的賬戶上去。賣家照做了。

沒過多久，賣家的銀行經(jīng)理通知她，收到一筆6000美金拒付的投訴，投訴她的離岸賬號涉嫌詐騙，對方要求撤回這6000美金。她的賬戶被凍結(jié)了，正常的生意也不能做了。銀行方面表示，除非B國客戶主動解除投訴，不然別說解凍恢復使用了，就連注銷也必須是把這個6000美金還回去之后才能注銷。

至此，賣家欲哭無淚，貪小便宜吃了大虧。

經(jīng)典案例3

一位客人A介紹，自己有多年給美國最終零售商采購的經(jīng)歷，主要幫這些買家尋找中國工廠做代工，自己從中收傭金，賺服務費。他說，因為他的下家都是直接打款給中國工廠，發(fā)展到最后，雙方就私底下達成合作，撇掉他。所以，他必須在中國找一個“伙伴”，充當“工廠”，和他一起應對他的下家，這個“伙伴”，事實上相當于他在中國的財務公司，幫他付款給“真正的供應商”并且負責跟進貨運。

A給賣家小C發(fā)了一份傭金協(xié)議書，很正規(guī)。此外，A還提供了他的護照、營業(yè)執(zhí)照等個人信息，其公司情況在工商網(wǎng)也是可以查閱到的，成立好幾年了，并且它有自己的官網(wǎng)，上面也說明他們?yōu)槊绹I家在全球?qū)ふ夜獭?/span>

一切看起來都像是正經(jīng)做生意的。

雙方有過一次小額合作之后，過了一段時間，A突然說有一個最終買家要買貨會打多少錢進賣家公司的賬戶。這筆錢是從加拿大打過來的，A說是自己的下家直接打的，因為他告訴他的下家，賣家是他幫忙找的中國工廠。A讓賣家小C把錢打到一個深圳賬戶，說是工廠老板的賬號。

很快，僅隔著兩個星期，最大的一筆款進賬了，12萬美金。A同樣借口另一個下家下單，要求付給另一個深圳賬號。此時，賣家有了警惕意識。先問客戶買什么產(chǎn)品，得到答復是電子產(chǎn)品，貨值確實比較高，深圳也是此類產(chǎn)品的生產(chǎn)基地，這個對得上，然后他又找借口問客戶要了工廠方面的聯(lián)系方式。

賣家去跟工廠確認，工廠表示，這個訂單是真的，但是美國客戶提供的賬號不是他們家的賬號，賬號和戶名都對不上。該工廠表示：賣家小C作為服務商，無權(quán)過問訂單細節(jié)，只需要跟美國客戶確認好正確的賬號后打款就可以了。因此，賣家小C也無從了解到更多的信息。

話說回來，確認客戶給的是假賬戶之后，面對賣家小C的疑問，客戶回復：“不好意思，確實是我們財務這邊弄錯，我們馬上糾正，同時對您的提醒表示感謝。”客戶很好地把“問題”給圓了，第二次給的賬戶，經(jīng)賣家小C再次跟工廠確認，確實無誤，最終款也是打出去了。

這筆錢匯出不久后，賣家小C接到銀行通知：說后面這兩筆款項，2萬美金和12萬美金的均被匯款人投訴是匯錯賬號了，要求原路退回；接著，銀行又反饋，兩個匯款人再強調(diào)是受到詐騙將錢打入。如此，銀行方面要求賣家小C做全額退款處理，并將賣家小C的賬戶給封了！

賣家小C只是想做“采購代理”服務，沒想到被卷進了洗錢的大坑！

如何處理此類案件呢？

文章來源：Mike外貿(mào)說